新NISA始めたいけど、どうやって始めたらいいんだろう?
毎月つみたてる方法って難しいのかな？
投資をはじめる前は疑問と不安が多いかと思います。
この記事では、私が実際に使っているSBI証券の口座開設のやり方を解説していきますので、疑問や不安が少しでも和らいだら嬉しいです✨
こちらが2024年11月現在の私のSBI証券の管理画面になります。↓
今のところ評価額の合計が4,377,799円。利益が+777,752円で、運用収益率が+21.6％となっています。
新NISAをはじめるには、まず証券口座が必要になります。
新NISAでの積立設定についても口座開設のあとに紹介していますので、自動で積立をしたい方はぜひ参考にしてみてください。
目次
SBI証券口座の開設方法
口座開設の申し込み自体は5～10分程度で終わるので簡単です♪
準備しておくもの
本人確認の提出書類
- マイナンバーカード
or
- 通知カード + 運転免許証
STEP1 口座開設の申請
① SBI証券のホームページから口座開設の申し込みをします。
STEP2 メールアドレスの登録
② メールアドレスを入力後、『 メールを送信 』をタップします。
③ メールが届くので、認証コードをコピーします。
④ 先ほどの画面に戻って、認証コードを貼り付け『 次へ 』をタップします。
STEP3 お客様情報の登録
⑤ お客様情報の設定になるので、居住地を選択します。（ 日本を選択 ）
⑥ そして、基本情報を入力していきます。
STEP4 納税方法の選択
⑦ 納税方法を選択になるので、『 開設する 』を選択します。
（ それ以外だと確定申告が必要になってしまいます💦）
⑧ NISAの選択になるので、NISAをSBI証券でやりたい方は『 NISAを申し込む 』を選択します。
STEP5 ポイントの選択
⑨ 貯めるポイントの選択画面になるので、好きなポイントを選択します。（ポイントは貯めた方がお得です♡）
⑩ ポイントサービスの申し込み画面になるので、全てにチェックをして『 同意する 』をタップします。
STEP6 口座開設方法の選択
⑪ 口座開設方法の選択画面になるので『 ネットで口座開設 』を選択して、『 申し込む 』をタップします。
⑫ 次の画面で、入力内容の確認をします。
⑬ 最後に、ユーザーネームやログインパスワードが表示されるので、必ずスクショを撮っておきましょう！
初回ログインする時に必要になります。
これで口座開設の申し込みは、完了になります👌🏻 ̖́-
STEP7 本人確認書類の提出
⑭ ここから本人確認になるので、『 本人確認書類の提出 』をタップします。
⑮ お客様情報の再確認をします。
⑯ 提出書類の選択になるので、『 マイナンバーカード 』を選択します。
⑰ 提出方法の選択になるので、『 スマホカメラで撮影して提出 』を選択します。
⑱ 口座開設完了通知の受取方法を選択になるので、『 オンライン上で手続きを完了 』をタップします。
⑲ 本人確認方法の選択になるので『 自分の顔をその場で撮影 』を選択し、『 次へ 』をタップします。
⑳ 『 撮影に進む 』をタップして、指示通りに自分の顔を撮影します。
㉑ お疲れ様でした。これで完了になります。
この後審査に入り、問題がなければ口座開設の手続きが完了します。
お疲れ様でした(⁎ᴗ͈ˬᴗ͈⁎)︎💕︎
新NISA積立の設定方法
口座開設は出来たら、新NISAの積立設定をしていきましょう✊🏻 ̖́-
一度設定してしまえば、毎月自動でつみたててくれるのでとても便利な設定です。
積立方法はこちらになります。⇩
① SBI証券のアプリをダウンロードします。
→「かんたん積立アプリ」をApp Storeで
② ホーム画面の右下にある㊂をタップします。
③ 右側のメニューから『 ファンドランキング 』をタップします。
④ ファンドが表示されるので、好きなファンドをタップします。
⑤ ファンドを選択したら、『 積立買付 』をタップします。
⑥ 目論見書の確認になるので、ひとつひとつ開いていきます。（ 開いて戻るを繰り返せばOK ）
⑦ すべて白色に変わったら、確認・同意しました。にチェックをし、『 進む 』をタップします。
⑧ 画像の通りに設定するとNISAの積み立て設定が完了になります。
- 決済方法：『 クレジットカード 』←ポイントがたまるのでおすすめです♡
- 預り区分：『 NISA（つみたて）』
- コース：『 毎月 』
- 積立金額：積み立てたい金額を入力
- NISA枠ぎりぎり注文設定：『 する 』を選択
- ボーナス月コース：ボーナス時に投資額を増やしたい方は『 する 』を選択
最後に取引パスワードを入力して『 設定確認画面へ 』をタップします。
次の画面で確認をしたら、積み立て設定は完了になります。
とっても簡単ですよね♪これでたんたんと積み立てていく準備ができましたね🥰🙌🏻︎💕
新NISA一括投資のやり方
続いて、今年の１月に私もやった【 一括投資のやり方 】について紹介します。
なぜ一括投資をしたかというと、統計的に見て一括投資の方が成績が良いからです。
NISAなど投資をする場合、長期投資が前提となりますので、使う予定のあるお金では絶対に購入しないようにしましょう✨️
一括投資は、生活防衛資金が貯まっていて余剰資金もかなりある方には、とってもオススメです(*ฅ́˘ฅ̀*)♥
簡単なので、成長枠の方から説明します。
一括投資のやり方【 成長枠 】
ファンドを選択までは、積み立て設定と同じになります。
① 一括投資の場合は、隣の『 金額・口数 指定買付 』をタップします。
② 『 買付 』をタップします。
③ 『 金額指定買付 』をタップします。
④ 預り区分『 NISA（成長投資枠）』・注文金額『 2,400,000 』・分配金受け取り方法『 再投資 』と『 取引パスワード 』を入力し、『 発注 』をタップします。
これで【 成長枠 】の一括投資のやり方は終わりです。
めちゃめちゃ簡単ですよね🥰
続いて、【 つみたて枠 】での一括投資について説明します。
一括投資のやり方【 つみたて枠 】
つみたて枠なのに、一括投資ってできるの？？
と思う方も多いと思いますが、厳密に言うと一括投資ではないです💦
はじめの月に1,199,900円を購入して、次の月に100円だけ購入するに設定します。
それではやり方を説明します。
① 成長枠と同じく『 金額・口数 指定買付 』をタップします。
② 『 買付 』をタップします。
③ つみたて枠ではここで、『 積立買付 』をタップします。
④ 画像と同じように設定していきましょう。
- 決済方法：『 現金 』
- 預り区分：『 NISA（つみたて投資枠）』
- 預り区分：『 NISA枠ぎりぎり注文 』にチェック
- 申込設定日：『 毎月 』
- 積立金額：『 100 』
- ボーナス月の積立設定：『 設定する 』
- ボーナス月の積立金額：『 1,199,900』
これで【 つみたて枠 】の一括投資のやり方は終わりです。
解除の仕方も凄く簡単なので、二ヶ月目に100円が引き落とされたら積立設定は解除しておきましょう✨
まとめ
最後までお読みいただきありがとうございます(*ᴗ͈ˬᴗ͈)ꕤ
今回は、SBI証券の口座開設と新NISAの積立設定のやり方を解説しました。
口座開設も積立設定もとても簡単なので、画像を見ながらトライしてみてください🔥 ̖́-